+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Сбербанк возвращает средства по месту отпарвки фин мониторинг

Сбербанк возвращает средства по месту отпарвки фин мониторинг

Форматы и масштабы мошенничества меняются с каждым днем. И моя история, скорее всего не исключение, но рассказать ее хочу, чтобы максимально постараться обезопасить других клиентов Сбербанка. Поверьте, моему опыту я сам не думал, что меня можно так легко обвести вокруг пальца, но все же стал жертвой злого умысла, чего от всей души НЕ желаю вам. Женский голос с явным официозом в голосе поздоровался и представился Анной Витальевной — младшей сотрудницей отдела финансового мониторинга Сбербанка России. Клиентом данного банка я являюсь довольно давно и картой пользуюсь активно: получаю на нее зарплату, оплачиваю покупки и услуги, как в стационарных точках продаж, так и в интернет-магазинах. Но до ближайшей зарплаты было еще 1,5 недели, поэтому оставив небольшую сумму про запас 8 тыс.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Блокировка расчетного счета Сбербанком по 115 ФЗ

Если банк будет смотреть сквозь пальцы на нелегальные деньги, он быстро останется без лицензии и подведёт всех своих клиентов. Поэтому, когда клиент совершает подозрительные операции, банк может приостановить удалённый доступ к счёту и потребовать объяснений.

Деньги остаются на счёте клиента. Как только банк убедится, что всё легально, доступ восстановится. В каждом банке есть служба финансового мониторинга: здесь автоматически фиксируются сомнительные операции по счетам. В Сбербанке всё, что попало под подозрение, передаётся сотрудникам — экспертам, которые анализируют каждую ситуацию индивидуально.

В каждом случае банк обязательно предупреждает клиента и запрашивает информацию, необходимую для проверки. Если подозрения не рассеялись, то деньги останутся на счёте, но воспользоваться ими будет непросто — придётся согласовывать каждую операцию в отделении банка.

Это люди, которые за определённый процент проводят через свои счета безналичные деньги и превращают их в наличные — снимают в банкоматах. Такие операции проводят, чтобы скрыть нелегальные движения денег или уйти от налогов.

Интерес банка вызовут те, кто пытается незаконно спрятать полученные деньги за рубежом. Так, компании-однодневки предоплачивают поставку оборудования, которое никогда не привезут. Также существуют компании-фантомы, созданные исключительно для ухода от налогов. По их счетам могут проходить многомиллиардные обороты. Внимание банка гарантировано и тем компаниям, которые уплачивают незначительный налог. Если у предпринимателя на налоги и взносы уходит меньше определенного процента от дебетового оборота, то мониторинг сочтёт это подозрительным.

Иногда случается, что под подозрение попадает вполне добросовестный клиент. Это решается довольно просто: достаточно объяснить банку, откуда взялись деньги, и доступ к счёту восстанавливается.

Если банк прислал вам СМС или письмо с просьбой объяснить, откуда у вас деньги, то внимательно прочитайте все вопросы и подготовьте нужные документы. Например, вы получили оплату по договору — тогда у вас должен быть сам договор и платёжки. Если всё в порядке, вы снова сможете свободно пользоваться счётом. Такие требования — не прихоть банков и не желание лишний раз заглянуть в карман клиента.

Это обязанность выполнять требования законодательства и не пропускать нелегальные денежные операции. Поэтому лучше просто предоставить пояснения по запросу банка. Информация о подозрительных клиентах попадает в единый список, которым пользуются все банки.

Зарегистрируйтесь как ИП и оформите Бизнес-карту. Если ваша сфера расширилась, внесите изменения в свои регистрационные данные ИП или юрлица и отправьте новые документы в свой банк. Например, финмониторинг может заинтересоваться доходами фирмы, которая открывалась, чтобы продавать оптом электронику, но вдруг получила платёж за услуги по рекламной деятельности.

Проверить партнёра вы можете в Сбербанк Бизнес Онлайн. Оформите Бизнес-карту и платите ею в магазинах. Банк увидит, что вы тратите деньги на понятные нужды, а не просто снимаете наличные. Если у вас счета в разных банках, платите с них по очереди или, например, авансовые платежи в бюджет — с одного счёта, а страховые взносы — с другого. Если банк попросит их показать, вы сможете легко это сделать. Сбербанк subscriber.

Быть заблокированным как физ. Появилось огромное количество комментариев и вопросов. Я отвечал на них по мере возможности.

Форматы и масштабы мошенничества меняются с каждым днем. И моя история, скорее всего не исключение, но рассказать ее хочу, чтобы максимально постараться обезопасить других клиентов Сбербанка. Поверьте, моему опыту я сам не думал, что меня можно так легко обвести вокруг пальца, но все же стал жертвой злого умысла, чего от всей души НЕ желаю вам.

Женский голос с явным официозом в голосе поздоровался и представился Анной Витальевной — младшей сотрудницей отдела финансового мониторинга Сбербанка России. Клиентом данного банка я являюсь довольно давно и картой пользуюсь активно: получаю на нее зарплату, оплачиваю покупки и услуги, как в стационарных точках продаж, так и в интернет-магазинах. Но до ближайшей зарплаты было еще 1,5 недели, поэтому оставив небольшую сумму про запас 8 тыс.

По ее словам служба безопасности банка углядела в этом что-то недоброе и поручила ей разобраться с клиентом то бишь со мной! А теперь она интересуется, проделывал ли я эту операцию. Естественно я сказал, что ничего не проводил и нахожусь в другом конце страны, по своему адресу официальной регистрации.

Далее меня начали уверять, что где-то произошла утечка моих личных данных. Далее мне было предложено пройти верификацию, чтобы получить возможность отмены несанкционированной транзакции, произошедшей по моей карте без моего ведома несколько минут назад. Для этого меня попросили назвать номер договора который я естественно на работе не держу!

В общем, далее все было очень быстро, назвав реквизиты, а также по просьбе приблизительную сумму на балансе, мне на телефон пришло сообщение, как было сказано от банка — страхователя номер В сообщение упоминался посторонний банк, сумма и код из 6 цифр.

Я снова назвал всю информацию роботу, но что-то там у них пошло не так. Меня попросили посмотреть в интернет-банкинге точную сумму баланса. Далее вся история с смс и общением с роботом повторилась. После этого, Анна Витальевна попрощалась и порекомендовала создать новую учетную запись используя код из смс с номера , удалив предварительно старые данные.

Когда я проверил счет, то обомлел, на счете вместе 8 руб. Перезвонив тут же по номеру Сбербанка, который нашел на официальном сайте, я услышал, что никто мне не звонил, и вообще служба безопасности не вела с моим счетом никаких работ. И вроде сумма то небольшая, но все равно жалко отдать ее каким-то проходимцам.

Если некто склоняет вас провести операцию по карте исходя из своих инструкций, не идите на поводу и сразу кладите трубку, ведь работникам банка и так известна о вас вся информация. А если вдруг все же о чем-то проговорились, общаясь с мошенниками, тут же звоните в банк и просите помощи у настоящих специалистов.

Совершенно аналогичный случай произошел со мной вчера На мой номер позвонили с номера 8 61 Женщина, представившись сотрудницей службы финансового мониторинга Сбербанка , сказала, что с моей карты была попытка перевода средств на имя Волкова Андрея в Санкт-Петербурге, и спросила с моего ли это ведома было сделано. Я ответила, что мне об этом ничего неизвестно. Вообще, вопросы у меня не вызвали никаких подозрений, тем более, что голос и речь звонившей были очень убедительны.

Далее она попросила назвать номер договора со СБ. Я сказала, что мне нужно уточнить сумму. Согласившись, сотрудница сказала, что перезвонит через 3 минуты. Мне это показалось странным, и я позвонила в сбербанк. Карту срочно заблокировали. Будьте внимательны! При подобных ситуациях сразу звоните в сбербанк.

Добрый день! Хотя странно, все люди взрослые, а ведутся на развод как детм. Воронина Екатерина Григорьевна Финансовый отдел сбербанка. Далее всё по описанной выше схеме. Я предложила, что через 15 минут буду в офис Сбербанка и всё сделаю там. Он занервничал, стал говорить, что на это время за мои деньги не отвечает, и могут списать. Стал называть номер телефона, с которого якобы пытались увести у меня деньги. Просила повторить.

Все записала на бумаге. Каждый раз называл немного разный номер. Потом отключился. Был похожий случай в том году, ничего не говорила, сразу было понятно что это не сбербанк, так как они не звонят клиентам с такой информацией.

Питер подключился. Служба финансового мониторинга. Назвали карту, которую я закрыл в прошлом году. Сначала девочка названивала, через два дня — парень. Очень настойчивые. Такие спокойные все и уверенные, якобы карту мою заблокируют если не отвечу на вопросы, ха ха ха! Слать их нужно, а лучше блокировать! И жаловаться в сбербанк на номер пусть вносят их в базу. Будьте внимательны!!! Это точно сотрудника банка интересовать не будет.

Как только сказал, что включаю диктофон и прошу ещё раз всё повторить — сразу же трёхэтажный мат это от девушки из службы безопасности СБ! Сообщали об утере персон. Однако мой номер, на который поступил вызов в Сбере нигде никогда не фигурировал. Были отправлены в далекое путешествие. Сегодня позвонили. Отдел финансового мониторинга. Девушка назвалась Анастасией. Отдел финансового мониторинга сбербанка специалист анатолий — А вы Анатолий в какой тюрьме сидите?

Будьте бдительны! Сначала молодой парень, потом девушка. Московская область, тел. Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев. Похожие предложения:.

Где взять займ до зарплаты на карту Сбербанка? Электронные кошельки и мошенники: как защитить себя от действий аферистов. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш e-mail не будет опубликован. Комментарий Имя E-mail Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев.

В каких случаях у финмониторинга банка появляются вопросы к вашему расчётному счёту

В этот же день все документы были предоставлены. Срок рассмотрения документов 5 рабочих дней. Работать не могу, платежи не проходят, работа встала. Неделя незапланированного отпуска перед новогодними праздниками очень дорого мне обходится. Что делать не знаю. Возможно вам стоит открыть другой счет и перевести деньги туда. Если сбербанк требует документы ссылаясь на ФЗ то скорее всего счет Вам закроют.. Статья 7.

Права и обязанности кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств. Кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, при осуществлении безналичных расчетов по поручению плательщика на всех этапах их проведения обязана обеспечить контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных документов или иным способом, соответствие сведениям, имеющимся в распоряжении кредитной организации, а также хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона следующей информации:.

В случае, если банк, в котором открыт банковский счет получателя, либо банк, который обслуживает получателя при осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении перевода денежных средств, является иностранным банком, информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации "порядке" частной практикой, должна включать фамилию, имя, отчество если иное не вытекает из закона или национального обычая и адрес места жительства регистрации или места пребывания, а информация о плательщике - юридическом лице должна включать его наименование и адрес места нахождения.

При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем поручение плательщика, или неполучении иным способом информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, обязана отказать в выполнении поручения плательщика, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи. При осуществлении операций с денежными средствами, в том числе с использованием программно-технических средств, кредитные организации вправе в целях выполнения требований, установленных настоящей статьей, самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков с использованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры идентификации.

Банк-корреспондент, участвующий в осуществлении безналичных расчетов, обязан обеспечить неизменность информации, содержащейся в полученном расчетном документе, и ее хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона. Кредитная организация, в которой открыт банковский счет получателя денежных средств, обязана иметь процедуры, необходимые для выявления поступающих расчетных документов, не содержащих информацию, указанную в пункте 1 настоящей статьи.

При отсутствии в поступившем расчетном документе информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, если у работников кредитной организации, в которой открыт банковский счет получателя денежных средств, возникают "подозрения", что данная операция осуществляется в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, такая кредитная организация обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем признания данной операции подозрительной, направить в уполномоченный орган сведения о данной операции в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Кредитная организация, обслуживающая плательщика, при осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов и организация федеральной почтовой связи при осуществлении почтовых переводов денежных средств на всех этапах их проведения обязаны обеспечить контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных документов, почтовых отправлениях или иным способом, соответствие сведениям, имеющимся в распоряжении кредитной организации или организации федеральной почтовой связи, а также хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона следующей информации:.

При отсутствии в расчетном или ином документе или почтовом сообщении, содержащем поручение плательщика, информации, указанной в пункте 7 настоящей статьи, или неполучении ее иным способом кредитная организация или организация федеральной почтовой связи, обслуживающая плательщика, обязана отказать в выполнении поручения плательщика. Кредитная организация, участвующая в переводе денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, или организация федеральной почтовой связи, участвующая в почтовом переводе денежных средств, обязана обеспечить неизменность информации, содержащейся в полученном расчетном документе или почтовом сообщении, и ее хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона.

Кредитная организация, обслуживающая получателя денежных средств, переведенных в его пользу без открытия банковского счета, или организация федеральной почтовой связи, обслуживающая получателя почтового перевода денежных средств, обязана иметь процедуры, необходимые для выявления поступающих расчетных документов или почтовых отправлений, не содержащих информацию, указанную в пункте 7 настоящей статьи.

При отсутствии в поступившем расчетном или ином документе или почтовом сообщении информации, указанной в пункте 7 настоящей статьи, если у работников кредитной организации или организации федеральной почтовой связи возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация или организация федеральной почтовой связи обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем признания такой операции подозрительной, направить в уполномоченный орган сведения о такой операции в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Скорее всего вы через личную карту гоняли деньги своего бизнеса. Это неправильно. Банки сейчас гораздо строже следят за подобными вещами. Правильно стройте свой бизнес. Ускорить рассмотрение возможно получится, зависит от желания чиновника. Особенно не надейтесь. Проживаю в г. Хабаровска направило в ЦВК г. Москвы в ФСИН до настоящего времени нет ответа. Вопрос: какие сроки рассмотрения документов на признание страхового случая и чем регламентированы сроки?

Сроки регламентированы договором страхования. Как правило, они не превышают 20 дней с момента получения всех документов. Нужно подготовить жалобу в прокуратуру на основании ст. В жалобе необходимо изложить информацию о нарушении ваших прав. Обязательно указать свои фамилию, имя, отчество, адрес и контактные данные. Указывать конкретные статьи закона необязательно. Обращение составляется в письменной форме на имя прокурора.

К жалобе приложите соответственные документы если имеются и доказательства. Решения по вопросам гражданства Российской Федерации в общем порядке принимаются Президентом Российской Федерации. Рассмотрение заявлений по вопросам гражданства Российской Федерации и принятие решений о приеме в гражданство Российской Федерации и о выходе из гражданства Российской Федерации в общем порядке осуществляются в срок до одного года со дня подачи заявления и всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом.

Решения о приеме в гражданство Российской Федерации и о выходе из гражданства Российской Федерации в упрощенном порядке в соответствии со статьей 14, с частью третьей статьи 19 и частью третьей статьи 26 настоящего Федерального закона принимаются федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по контролю и надзору в сфере миграции, и его территориальными органами. Решения о приеме в гражданство Российской Федерации и о выходе из гражданства Российской Федерации в упрощенном порядке в соответствии с частями первой и шестой статьи 14, частями второй и третьей статьи 19 и частью третьей статьи 26 настоящего Федерального закона принимаются федеральным органом исполнительной власти, ведающим вопросами иностранных дел, и дипломатическими представительствами и консульскими учреждениями Российской Федерации, находящимися за пределами Российской Федерации.

Рассмотрение заявлений по вопросам гражданства Российской Федерации и принятие решений о приеме в гражданство Российской Федерации и о выходе из гражданства Российской Федерации в упрощенном порядке осуществляются в срок до шести месяцев со дня подачи заявления и всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом. Рассмотрение заявления по вопросам гражданства Российской Федерации и принятие решения о приеме в гражданство Российской Федерации в упрощенном порядке в соответствии с частями второй.

Рассмотрение заявления о выдаче уведомления о возможности приема в гражданство Российской Федерации и принятие решения по нему осуществляются федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по контролю и надзору в сфере миграции, или его территориальным органом в срок до трех месяцев со дня подачи указанного заявления и всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом.

Решения по вопросам гражданства Российской Федерации оформляются в письменном виде с указанием оснований их принятия. Прошу прокомментировать ответы г-на А. Вопрос отказа от иностранного гражданства. Получается, что при подаче документов на гражданство РФ отказываться от предыдущего гражданства Казахстана не требуется? Требуется ли оформлять разрешение на временное проживание, вид на жительство и после этого уже подучу документов на гражданство при том, что все перечисленные документы миграционная карта, казахстанский паспорт, листок убытия на ПМЖ есть?

Срок рассмотрения документов 3 месяца касается только гражданства? Буду признателен за пояснения. С публикацией в АиФ я не знакома, но отказ от гражданства, конечно, требуется. До 01 января года действуют положения статья 14 часть 4 Закона РФ "О гражданстве РФ", в силу чего граждане бывшего СССР, получившие разрешение на временное проживание, могут получить гражданство РФ в упрощенном порядке, минуя получение вида на жительство. Срок рассмотрения документов на каждом этапе превышает 6 месяцев.

Действительно, в соответствии с указанным в прошлом ответе Соглашением от Стороны и выход из гражданства другой Стороны производится на основе свободного волеизъявления заинтересованных лиц в соответствии с законодательством Сторон и положениями указанного Соглашения. Однако, на мой взгляд, эта формулировка достаточно расплывчатая. Поэтому будут возникать дальнейшие недоразумения по этому поводу, пока не появятся официальные разъяснения по этому вопросу.

Хотелось бы знать какой срок рассмотрения документов на присвоения звания Ветеран труда. Я подала заявление в отдел соцзащиты Алтайского района 21 сентября, сказали ответ будет через 1, месяца, однако идет третий месяц, а ответа никакого нет. Объясняют документы на согласовании в администрации Алтайского края, а там якобы сроков не существует.

Куда пожаловаться? С уважением Красильникова Надежда Сергеевна, проживаю в с. Ая алтайского края, Алтайского района. Заявления и документы в дневный срок с даты их поступления в управление рассматриваются созданной при управлении комиссией по рассмотрению документов граждан, претендующих на присвоение звания "Ветеран труда Алтайского края" далее - "комиссия".

Управление вправе запрашивать дополнительные сведения в соответствующих органах и организациях, информируя об этом заявителя в течение 10 дней после получения заявления и необходимых документов.

После получения запрашиваемой информации управление в дневный срок с момента получения заявления и необходимых документов уведомляет гражданина о принятом решении. При представлении заявления и документов в МФЦ они направляются для рассмотрения в управление не позднее 2 дней со дня их получения.

В случае принятия комиссией положительного решения управление включает гражданина в ходатайство, которое в течение 3 рабочих дней с даты принятия управлением решения направляет в Главалтайсоцзащиту. В случае отказа во включении в ходатайство управление в письменной форме извещает об этом гражданина в течение 5 рабочих дней с даты принятия решения управлением, с указанием причины отказа, одновременно гражданину возвращаются представленные им документы копии документов.

При несоответствии требованиям, предусмотренным законом Алтайского края, Главалтайсоцзащита принимает решение об отказе во включении гражданина в проект указа и уведомляет о принятом решении управление. Управление в письменной форме извещает гражданина о принятом решении об отказе во включении его в проект указа в течение 5 рабочих дней со дня получения уведомления Главалтайсоцзащиты с указанием причины отказа, одновременно гражданину возвращаются представленные им документы копии документов.

Есть ли сроки рассмотрения документов пенсионным фондом на право оформления досрочной трудовой пенсии пед. Пошёл уже третий месяц как я подала документы, ответа до сих пор нет. В соответствии с законом ФЗ О трудовых пенсиях 10 дней от предоставления Вами последнего документа. Самостоятельно ПФ запрошенные в этот срок не входят. Их запросы, их проблемы.

Обязаны назначить, выплачивать и если придет отрицательный ответ от куда нибудь, то прекратить выплату пенсии и вынести официальный письменный отказ. Не удерживая при этом выплаченные суммы. Какой срок рассмотрения документов для назначения льготной пенсии? Сдал документы 27 июля. Ничего не сделано. Лежит дело в шкафу. Что делать? Вы рано начали беспокоится. Особенно по льготным пенсиям рассматривают долго.

Много отказывают. Во всех случаях, если пенсию назначат, то назначат с 27 июля. Я гражданка России. Мой муж-гражданин Турции. Поженились мы в феврале этого года здесь, в Свердловской области - я живу в Нижнем Тагиле.

Говоря кратко, это решение далось нам совсем не просто: я старше, у меня ребёнок, мой муж не знает русского языка, он мусульманин и ещё много разных нюансов. Но мы женаты и счастливы. Он прибыл сюда по моему приглашению, по частной визе. Зарегистрировался в установленный законом срок. За три недели до окончания срока визы и регистрации мы сдали документы на разрешение на проживание - я не хочу и не могу уехать из России, а мой муж согласен попробовать адаптироваться здесь ради семьи.

Накануне окончания срока визы и регистрации мы обратились в соответствующий отдел УФМС на ул.

Как Сбербанк работает по 115-ФЗ

По итогам прошедших 9-ти месяцев текущего года оборот средств, переведенных жителями РФ с карты на карту, составил более 19 трлн. Для сравнения: общий объем розничной торговли в стране составил 22 трлн. Естественно, что данные о частных карточных переводах представляют огромный интерес для государства. О том, что Сбербанк действительно собирает данные о частных переводах россиян с карты на карту, а затем передает эти данные налоговой, рассказал и известный блогер Иван Бояринцев.

Программа была написана после принятия закона о том, что главный государственный банк страны обязан передавать данные о клиентах в ФНС, которая имеет право инкриминировать все переводы, полученные клиентами Сбербанка за последние три года, как нелегальный заработок и доход человека, обязав его оплатить налог из указанной суммы.

Блогер рассказал, по какому алгоритму работает отслеживающая переводы программа, и поделился секретами о том, как не попасть в поле зрения налоговой. Как же налоговая будет определять, является ли полученная сумма заработком, или это деньги, грубо говоря, присланные женой на сигареты? Иван советует:. Блогер со всей ответственностью и, как он сам говорит — абсолютно спокойно заявляет: он будет всячески обходить ловушки налоговой, потому как работать на благо того, что в России ошибочно называют государством, он не намерен.

Товарищи чиновники, в чьих карманах в итоге осядут налоги, заплаченные рядовыми россиянами, — это не слуги народа, это люди, которые поставили народ себе на службу. Skip to content.

В последнее время участились случаи блокировки банковских карт и счетов как у предпринимателей, так и у физических лиц. Именно на этот законодательный акт ссылаются банковские сотрудники, когда клиенты пытаются выяснить, на каком основании Сбербанк заблокировал счет или карточку.

Быть заблокированным как физ. Появилось огромное количество комментариев и вопросов. Я отвечал на них по мере возможности. Сейчас хочу сформулировать эти ответы в одном посте для всех неравнодушных к ситуации или зеленому банку.

Мы оказываем digital-услуги, в т. У меня есть агентство. Мы не работаем с фрилансерами. У меня есть ИП с года. Исправно плачу налоги. Средства после уплаты налогов поступают на карту физ лица в красном банке. Часть средств с карты физ лица в красном банке я перевожу на свою же карту физ лица в зеленом. Основной источник поступлений средств на карту зеленого банка — мои же переводы с моей же карты. Я не принимаю оплату от организаций или физических лиц на карту физ лица. Оборот по зеленому счету не превышает тыс в месяц с запасом напишу.

Все остальное — электронные транзакции. Мы не занимаемся обналом и не финансируем терроризм. Никаких признаков той или иной деятельности для нарушения ФЗ нет. Иногда я совершаю переводы на карты физ. Мое поведение за последний год-два и обороты по этой карте резко не менялись. За неделю до блокировки практически не было транзакций В день перед блокировкой — тем более. Крупных поступлений или транзакций от сомнительных отправителей не было Валютно-обменные операции не совершал Заграницу деньги не отправлял Криптовалюты не покупал С ЯД, Вебмани и другими электронными системами не работал.

Их не смущают мои обороты и транзакции. В первом посте не было подробностей, потому что у меня не было ничего, кроме удивления. По мере развития ситуации — появился отдельный пост. Что я имею на текущий момент: 1. Оператор колл-центра сообщила о блокировке, но не смогла назвать суть ФЗ Предложила отправить все реквизиты, включая паспортные данные.

Я отказался 2. Сегодня я посетил офис Сбербанка. Состоялся разговор с менеджером Сбербанк Премьер. Он не смог предоставить выгрузку транзакций, потому что счет открыт в Красноярске.

Подумал и запросил это у коллег электронно. Документы должны подготовить сегодня, либо в понедельник. За ними нужно будет снова приехать. Те откуда пришли деньги? Я говорю: деньги пришли с моей же карты в красном банке. Однако, Сбер хочет знать все. Даже то, что его не касается. Расходные операции тоже лучше объяснить. Вообще, чем подробнее вы все расскажете, тем больше шансов что доступ разблокируют.

Запросить причины и конкретные вопросы по операциям не удалось. Финмониторинг красноярский. Московский фин мониторинг не обладает такой информацией, однако прислал документ, который ниже. Все что мы можем — требовать от вас. Спустя 20 минут после моего посещения офиса, позвонила девушка — менеджер службы клиентской заботы.

Выслушала все то, что написано выше и сообщила о том, что они подготовят мне письменный ответ в течение сегодняшнего дня, но не позднее пн. В нем должны разъяснить все вопросы, требования и претензии. Более того, они отправят на электронную почту выписку по моей карте и мне даже не придется за ней ехать. К слову, я предложил это сделать менеджеру Премьера, однако, он ответил что это конфиденциальная информация и нужно забрать лично.

Девушка мило пояснила, что у него не хватает компетенций, но она сможет. Окей, ждем. Она сообщила, что менеджер не совсем прав, и в первую очередь интересует приход. Сколько нужно было набрать упоминаний, чтобы вы сделали первый шаг?

NEWS, несколько телеграмм каналов из тех, что я увидел и один ТВ-продюссер, который был готов найти съемочную бригаду и оперативно подъехать за моим комментарием прямо в отделение Сбербанка. Огромное количество человек, по словам менеджера СП обращаются по той же самой проблеме. Однако, в большинстве случаев ситуация связана с ИП. Перейти к содержимому. Рассказывает Александр Томченко, счёт которого заблокировали: Быть заблокированным как физ. Если что-то упустил, но вас интересует — пишите в комментарии, я дополню.

Назад Предыдущая запись: Наш человек в Африке.

Росфинмониторинг «разжевал», как разблокировать счет

В Сбербанке действуют Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, где определены следующие программы:. ПАО Сбербанк использует cookie файлы с данными о прошлых посещениях сайта для персонализации сервисов и удобства пользователей. Сбербанк серьезно относится к защите персональных данных —ознакомьтесь с условиями и принципами их обработки. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.

В этот же день все документы были предоставлены. Срок рассмотрения документов 5 рабочих дней. Работать не могу, платежи не проходят, работа встала.

Практикующий и ведущий специалист по планированию налогов, построению холдингов и индивидуальных налоговых схем. Владелец: Владимир Туров. Сообщения 1 Комментарии 8. Компании Теги Новости Статьи. Профиль Выход. Пользовательское соглашение Правила использования материалов. Добрый день, уважаемые коллеги. На втором месте — снижение покупательской способности, на третьем месте — проблема недостатка оборотных средств.

ИП, Сбербанк, финмониторинг, Ну что могло пойти не так? - Конфликтные ситуации.  Поскольку я периодически занимаюсь консалтингом, в августе открыл ИП, чтобы клиенты мне платили туда деньги, а я с этих денег платил налоги и причинял любимой стране всяческую пользу. Много лет до этого был клиентом Сбербанка в качестве физического лица. Поэтому, собственно, долго не думал, и открыл счёт ИП в этом же банке (ну и посоветовали открыть там, поскольку выгодные условия работы по зарплатному проекту). До открытия счёта я задал менеджеру простой вопрос: «Мне будут приходить на счёт деньги от нескольких клиентов, примерно равными суммами.

Личный опыт: мошенники представляются службой безопасности Сбербанка

Если банк будет смотреть сквозь пальцы на нелегальные деньги, он быстро останется без лицензии и подведёт всех своих клиентов. Поэтому, когда клиент совершает подозрительные операции, банк может приостановить удалённый доступ к счёту и потребовать объяснений. Деньги остаются на счёте клиента. Как только банк убедится, что всё легально, доступ восстановится. В каждом банке есть служба финансового мониторинга: здесь автоматически фиксируются сомнительные операции по счетам. В Сбербанке всё, что попало под подозрение, передаётся сотрудникам — экспертам, которые анализируют каждую ситуацию индивидуально. В каждом случае банк обязательно предупреждает клиента и запрашивает информацию, необходимую для проверки. Если подозрения не рассеялись, то деньги останутся на счёте, но воспользоваться ими будет непросто — придётся согласовывать каждую операцию в отделении банка.

Почему банки проверяют клиентов и как не попасть под подозрение

По итогам прошедших 9-ти месяцев текущего года оборот средств, переведенных жителями РФ с карты на карту, составил более 19 трлн. Для сравнения: общий объем розничной торговли в стране составил 22 трлн. Естественно, что данные о частных карточных переводах представляют огромный интерес для государства. О том, что Сбербанк действительно собирает данные о частных переводах россиян с карты на карту, а затем передает эти данные налоговой, рассказал и известный блогер Иван Бояринцев. Программа была написана после принятия закона о том, что главный государственный банк страны обязан передавать данные о клиентах в ФНС, которая имеет право инкриминировать все переводы, полученные клиентами Сбербанка за последние три года, как нелегальный заработок и доход человека, обязав его оплатить налог из указанной суммы.

Несколько необычная ситуация. С февраля г по агентскому контракту с инофирмой оказываю услуги по продвижению её продукции в ЕС. Неплохо получается, так как имею необходимый опыт и знания.

Содержание страницы Что такое финмониторинг На какие признаки служба обращает внимание Операции, подлежащие обязательному контролю Какие побочные факторы привлекают внимание банка Что будет, если финмониторинг посчитает операции сомнительными Что делать в случае блокировки счета Как избежать блокировки счета. Большинство операций с денежными средствами организации и предприниматели проводят через расчетный счет.

.

.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Каллистрат

    Дуже приятний человек. Лайк

  2. Харитина

    Скоро введут право первой ночи за чиновниками.

  3. newshatri

    Ярошевич пид@рас в самом плохом понимании этого слова )

© 2018-2021 50school.ru